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EXPERTISE PATRIMOINE JURISPATRIMONIS MARSEILLE PARIS

EXPERTISE PATRIMONIALE

La réalisation d’un bilan patrimonial constitue un outil de diagnostic et d’évaluation indispensable avant d’envisager une stratégie d’investissement.


QUEL EST L'INTÉRÊT DU BILAN PATRIMONIAL ?

Au fil du temps, votre patrimoine s'est construit au gré des opportunités et des évènements, voire souvent par une approche purement « produit » suite à des sollicitations commerciales. Cet « empilement » de différentes composantes patrimoniales créera sans aucun doute des interactions négatives ou en tout cas, une complexité peu efficace sur le plan de la performance et de la sécurité. Même si l'organisation patrimoniale se révèle optimisée, elle ne peut être immobile dans le temps car des « accidents de la vie », des évènements économiques imprévisibles ou même des phénomènes purement « physiques ou organiques » tels que son propre vieillissement vont rendre nécessaire une restructuration plus ou moins conséquente...

Le bilan patrimonial est une photographie à un instant donné de votre patrimoine et de celui de votre famille. Il est comparable à un bilan comptable d'une société.

Son objectif est de répertorier les différents actifs mobiliers et immobiliers du ménage, les emprunts ainsi que les différents contrats de prévoyance, de retraite. Il permet de réaliser un véritable recensement de votre patrimoine. Connaître vos objectifs prioritaires à court, moyen et long termes doivent être connus. C'est à partir de l'ensemble de ces éléments que le profil fiscal peut être établi, les revenus imposables par nature sont connus ainsi que le montant des différents impôts.


Ce bilan permet de savoir si le patrimoine est bien organisé en fonction de vos objectifs de vie.

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